Il gestore del fondo apporterà piccole modifiche all'indice in modo che il fondo sia in linea con il Sensex. Ad esempio, se il Sensex subisce un ritocco, il gestore del fondo dovrà apportare lo stesso adeguamento al suo fondo. Nella gestione passiva del portafoglio, il gestore del fondo deve solo scimmiottare la performance del benchmark. Sebbene gli ETF si siano ritagliati uno spazio come inseguitori di indici a basso costo, molti ETF sono gestiti attivamente e seguono varie strategie.
Un esempio di investimento attivo è un fondo comune di investimento azionario in cui il gestore del fondo decide quali fondi entrare e uscire dal fondo. Se siete un investitore passivo, non vi sottoporrete al processo di valutazione della bontà di un investimento specifico. Il vostro obiettivo sarebbe quello di eguagliare la performance di alcuni indici di mercato piuttosto che cercare di superarli. https://www.xcritical.in/ loro. I gestori passivi cercano semplicemente di possedere tutti i titoli di un determinato indice di mercato, nella proporzione in cui sono presenti nell'indice stesso. Gli investitori esperti del mercato azionario spesso preferiscono una strategia di investimento attiva per battere il benchmark. Gli investitori passivi, invece, si concentrano sulla duplicazione della performance del benchmark e puntano a rendimenti stabili nel lungo periodo.
Le stime dei risultati futuri si basano su ipotesi che potrebbero non realizzarsi. Gli eventi reali possono differire da quelli ipotizzati e le modifiche alle ipotesi possono avere un impatto significativo sulle proiezioni o sulle stime. Altri eventi non presi in considerazione possono verificarsi e influenzare significativamente le proiezioni o le stime.
Utilizzano strategie sofisticate per sfruttare le inefficienze del mercato. Per molti investitori, questo potrebbe significare acquistare azioni o fondi e tenerli per anni, con l'obiettivo di una crescita a lungo termine. Ora che abbiamo Investimenti attivi e passivi Per quanto riguarda la strategia di investimento attiva, cerchiamo di capire che cos'è l'investimento passivo. Ad esempio, quando si acquistano quote di un fondo comune di investimento, il gestore del fondo mira a fornire rendimenti migliori rispetto all'indice di riferimento.
Ogni approccio ha i suoi pregi e i suoi svantaggi che l'investitore deve prendere in considerazione. Sebbene i fondi indicizzati S&P 500 siano i più popolari, i fondi indicizzati possono essere costruiti in base a molte categorie. Ad esempio, esistono indici composti da società di medie e piccole dimensioni. Altri fondi sono classificati in base al settore, alla geografia e a qualsiasi altra nicchia popolare, come le società socialmente responsabili o le società "verdi". Dopo aver lavorato per oltre 20 anni nel settore dell'investment banking, ho dedicato le mie competenze e la mia esperienza a scrivere su tutti i settori della finanza personale. Il mio obiettivo è aiutare le persone a sviluppare la fiducia e le conoscenze necessarie per prendere il controllo delle proprie finanze.
Inoltre, al di là del marketing patinato, cercheremo di capire se l'investimento attivo ha effettivamente sovraperformato l'approccio passivo. Le strategie di investimento passive spesso hanno risultati migliori di quelle attive e costano meno. È possibile investire in modo attivo da soli, oppure affidarsi a professionisti attraverso fondi comuni di investimento a gestione attiva e fondi negoziati in borsa (ETF). Questi ultimi forniscono un portafoglio già pronto di centinaia di investimenti. Esistono principalmente due tipi di strategie di investimento in base all'entità delle vostre transazioni sul mercato azionario.
L'adeguatezza di un particolare investimento o strategia dipenderà dalle circostanze e dagli obiettivi individuali dell'investitore. Morgan Stanley Wealth Management raccomanda agli investitori di valutare in modo indipendente investimenti e strategie specifiche e li incoraggia a rivolgersi a un consulente finanziario. Alcune informazioni contenute nel presente documento possono costituire dichiarazioni previsionali.
- Quando si parla di gestione del portafoglio, si intende il modo in cui le attività sottostanti (azioni, debito, oro, ecc.) vengono acquistate e vendute dal gestore del fondo.
- Questi investitori tendono a fare affidamento sui gestori dei fondi per assicurarsi che gli investimenti in essi detenuti siano performanti e si aspettano che essi sostituiscano le partecipazioni in calo.
- Chiaramente non è sempre possibile scegliere il fondo con la migliore performance, ma i fondi attivi hanno il potenziale per offrire agli investitori rendimenti molto più elevati.
- Le stime basate sui risultati passati non garantiscono i risultati futuri e prima di effettuare qualsiasi investimento è necessario discutere le proprie esigenze specifiche di investimento o rivolgersi a un professionista qualificato.
- Non è facile decidere quali di queste categorie siano "buone" o "cattive", perché la differenza tra una strategia di investimento attiva e una passiva è più una differenza tra le sue caratteristiche che non una categoria buona o cattiva.
- Mentre alcuni investitori passivi amano scegliere da soli i fondi, molti scelgono robo-advisor automatizzati per costruire e gestire i loro portafogli.
Tuttavia, se l'investitore non vuole che il gestore prenda troppe decisioni, vuole che il fondo si limiti a mappare il benchmark e non vuole correre rischi, può prendere in considerazione i fondi a gestione passiva. L'investimento attivo richiede un approccio pratico, in genere da parte di un gestore di portafoglio o di un altro cosiddetto partecipante attivo. L'investimento passivo comporta una minore quantità di acquisti e vendite e spesso gli investitori acquistano fondi indicizzati o altri fondi comuni di investimento.
I portafogli dei fondi comuni possono essere gestiti attivamente o passivamente. Quando si parla di gestione del portafoglio, si intende il modo in cui le attività sottostanti (azioni, debito, oro, ecc.) vengono acquistate e vendute dal gestore del fondo. Potete acquistare quote di questi fondi in qualsiasi conto di intermediazione, oppure affidarvi a un robo-advisor. Ciò significa resistere alla tentazione di reagire o anticipare ogni prossima mossa del mercato azionario. Per quanto riguarda l'investimento attivo rispetto a quello passivo, si parla di investimento attivo quando gli investitori investono denaro solo a breve termine per ottenere rendimenti elevati utilizzando una strategia solida.
Utilizzando questo sito web, l'utente accetta e acconsente alle Condizioni d'uso e all'Informativa sulla privacy di Titan. I servizi di consulenza sugli investimenti di Titan sono disponibili solo per i residenti degli Stati Uniti nelle giurisdizioni in cui Titan è registrata. Nulla di quanto contenuto in questo sito web deve essere considerato un'offerta, una sollecitazione di un'offerta o un consiglio per l'acquisto o la vendita di titoli o prodotti di investimento. I rendimenti storici, i rendimenti attesi o le proiezioni di probabilità sono di natura ipotetica e potrebbero non riflettere i risultati effettivi futuri.
È un po' come cogliere le onde della prossima grande novità e surfarle per raggiungere il successo. Lo stock picker si tuffa a capofitto nel vasto oceano delle singole azioni. Analizza i bilanci, valuta le tendenze del mercato e fa scommesse calcolate.
Crediamo che tutti debbano essere in grado di prendere decisioni finanziarie con fiducia. Si tratta di un'analisi più approfondita e della competenza necessaria per sapere quando entrare o uscire da un particolare titolo, obbligazione o attività. Un gestore di portafoglio di solito supervisiona un team di analisti che esaminano fattori qualitativi e quantitativi e poi utilizzano metriche e criteri stabiliti per decidere quando e se acquistare o vendere. Al contrario, se si è un dipendente occupato e non si è assunto un consulente patrimoniale, è meglio optare per la scelta automatica, in modo che la decisione dell'allocazione venga presa con il pilota automatico. Investire in modo passivo, invece, significa cercare di "rispecchiare" il benchmark. Si chiama passivo perché si cerca di catturare fedelmente il maggior numero di dettagli del mercato complessivo senza cercare di fare qualcosa di diverso.
Nell'investimento sottoattivo, gli investimenti vengono selezionati sulla base di una valutazione indipendente del valore delle singole attività e l'investitore è sempre attento alle fluttuazioni di prezzo a breve termine. Si tratta di un'analisi fondamentale e/o tecnica approfondita e di un attento monitoraggio dei fattori micro e macroeconomici che influenzano l'investimento. All'estremità dello spettro, si trovano gli hedge fund che si dedicano a investimenti aggressivi che comportano alti livelli di leva finanziaria e si concentrano sui rendimenti assoluti piuttosto che seguire la performance del benchmark. Con l'aiuto di un esempio capiremo anche l'investimento passivo.
