Le gestionnaire du fonds procédera à des modifications mineures de l'indice afin que le fonds soit en phase avec le Sensex. Par exemple, si le Sensex subit une modification, le gestionnaire de fonds devra procéder au même ajustement dans son fonds. Dans le cadre de la gestion passive de portefeuille, le gestionnaire de fonds est censé reproduire les performances de l'indice de référence. Si les ETF se sont fait une place en tant qu'instruments de suivi d'indice à faible coût, de nombreux ETF sont gérés activement et suivent diverses stratégies.
Un exemple d'investissement actif est un fonds commun de placement en actions dans lequel le gestionnaire du fonds décide des entrées et des sorties de fonds. Si vous êtes un investisseur passif, vous ne vous soumettez pas au processus d'évaluation de la vertu d'un investissement spécifique. Votre objectif serait d'égaler les performances de certains indices de marché plutôt que d'essayer de les surpasser https://www.xcritical.in/ Les gestionnaires passifs. Les gestionnaires passifs cherchent simplement à détenir toutes les actions d'un indice boursier donné, dans la proportion où elles sont détenues dans cet indice. Les investisseurs expérimentés sur le marché boursier préfèrent souvent une stratégie d'investissement active pour battre l'indice de référence. En revanche, les investisseurs passifs s'efforcent de reproduire la performance de l'indice de référence et visent des rendements stables à long terme.
Les estimations des performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se réaliser. Les événements réels peuvent différer de ceux supposés et les changements d'hypothèses peuvent avoir un impact significatif sur les projections ou les estimations. D'autres événements non pris en compte peuvent se produire et affecter de manière significative les projections ou les estimations.
Ils utilisent des stratégies sophistiquées pour tirer profit des inefficacités du marché. Pour de nombreux investisseurs, cela peut signifier acheter des actions ou des fonds et les conserver pendant des années, dans le but d'obtenir une croissance à long terme. Maintenant que nous avons Investissements actifs ou passifs Après avoir couvert la stratégie d'investissement actif, comprenons ce qu'est l'investissement passif. Par exemple, lorsque vous achetez des parts d'un fonds commun de placement, le gestionnaire du fonds s'efforce d'obtenir des rendements supérieurs à ceux de l'indice de référence.
Chaque approche a ses propres mérites et ses inconvénients inhérents qu'un investisseur doit prendre en considération. Si les fonds indiciels S&P 500 sont les plus populaires, les fonds indiciels peuvent être construits autour de nombreuses catégories. Par exemple, il existe des indices composés de moyennes et de petites entreprises. D'autres fonds sont classés par secteur d'activité, par zone géographique et par presque tous les autres créneaux populaires, tels que les entreprises socialement responsables ou les entreprises "vertes". Ayant travaillé dans la banque d'investissement pendant plus de 20 ans, j'ai mis à profit mes compétences et mon expérience pour écrire sur tous les aspects des finances personnelles. Mon objectif est d'aider les gens à acquérir la confiance et les connaissances nécessaires pour prendre le contrôle de leurs propres finances.
Nous allons également regarder au-delà du marketing brillant pour voir si l'investissement actif a réellement surpassé l'approche passive. Les stratégies d'investissement passives sont souvent plus performantes que les stratégies actives et coûtent moins cher. Vous pouvez pratiquer l'investissement actif vous-même ou le confier à des professionnels par le biais de fonds communs de placement gérés activement et de fonds négociés en bourse (ETF) actifs. Ces derniers vous fournissent un portefeuille prêt à l'emploi composé de centaines d'investissements. Il existe principalement deux types de stratégies d'investissement en fonction du montant de vos transactions sur le marché boursier.
L'adéquation d'un investissement ou d'une stratégie particulière dépend de la situation et des objectifs individuels de l'investisseur. Morgan Stanley Wealth Management recommande aux investisseurs d'évaluer de manière indépendante les investissements et stratégies spécifiques, et les encourage à demander l'avis d'un conseiller financier. Certaines informations contenues dans le présent document peuvent constituer des déclarations prospectives.
- Lorsque nous parlons de gestion de portefeuille, nous entendons la manière dont les actifs sous-jacents (actions, dettes, or, etc.) sont achetés et vendus par le gestionnaire du fonds.
- Ces investisseurs ont tendance à s'en remettre aux gestionnaires de fonds pour s'assurer que les investissements détenus dans les fonds sont performants et attendent d'eux qu'ils remplacent les investissements en déclin.
- Il est évident qu'il n'est pas toujours possible de choisir le fonds le plus performant, mais les fonds actifs ont le potentiel d'offrir des rendements bien plus élevés aux investisseurs.
- Toute estimation basée sur les performances passées ne garantit pas les performances futures, et avant d'effectuer un investissement, vous devriez discuter de vos besoins spécifiques en matière d'investissement ou demander conseil à un professionnel qualifié.
- Il n'est pas facile de déterminer laquelle de ces catégories est "bonne" ou "mauvaise", car la différence entre une stratégie d'investissement active et une stratégie d'investissement passive tient davantage à ses caractéristiques qu'à l'appartenance à l'une ou l'autre de ces catégories.
- Si certains investisseurs passifs choisissent eux-mêmes leurs fonds, beaucoup optent pour des robots-conseillers automatisés qui construisent et gèrent leurs portefeuilles.
Toutefois, si un investisseur ne souhaite pas que le gestionnaire du fonds prenne trop de décisions, s'il veut que le fonds se contente de reproduire l'indice de référence et s'il ne veut pas prendre de risque, il peut alors envisager d'opter pour des fonds à gestion passive. L'investissement actif nécessite une approche pratique, généralement de la part d'un gestionnaire de portefeuille ou d'un autre participant dit actif. L'investissement passif implique moins d'achats et de ventes et se traduit souvent par l'achat de fonds indiciels ou d'autres fonds communs de placement.
Les portefeuilles d'OPCVM peuvent être gérés activement ou passivement. Par gestion de portefeuille, nous entendons la manière dont les actifs sous-jacents (actions, titres de créance, or, etc.) sont achetés et vendus par le gestionnaire de fonds. Vous pouvez acheter des parts de ces fonds sur n'importe quel compte de courtage ou demander à un robot-conseiller de le faire pour vous. Cela signifie qu'il faut résister à la tentation de réagir ou d'anticiper les moindres mouvements du marché boursier. Dans le cadre de l'investissement actif par rapport à l'investissement passif, on parle d'investissement actif lorsque les investisseurs placent de l'argent uniquement à court terme pour obtenir des rendements élevés à l'aide d'une stratégie solide.
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Il s'agit en quelque sorte d'attraper les vagues de la prochaine grande nouveauté et de les surfer jusqu'à ce que le succès soit au rendez-vous. Le sélectionneur de titres plonge la tête la première dans le vaste océan des actions individuelles. Il analyse les états financiers, évalue les tendances du marché et fait des paris calculés.
Nous pensons que chacun devrait pouvoir prendre des décisions financières en toute confiance. Cela implique une analyse plus approfondie et l'expertise nécessaire pour savoir quand entrer ou sortir d'une action, d'une obligation ou d'un actif particulier. Un gestionnaire de portefeuille supervise généralement une équipe d'analystes qui examinent des facteurs qualitatifs et quantitatifs et utilisent ensuite des mesures et des critères établis pour décider quand et si il faut acheter ou vendre. En revanche, si vous êtes un salarié occupé et que vous n'avez pas engagé de conseiller patrimonial, il peut être préférable d'opter pour le choix automatique, de sorte que la décision de répartition soit prise en mode autopilote. L'investissement passif, quant à lui, consiste à essayer de "refléter" l'indice de référence. On parle d'investissement passif parce que l'on essaie fidèlement de saisir le plus de détails possible du marché global sans essayer de faire quelque chose de différent.
Dans l'investissement sous-actif, les investissements sont sélectionnés sur la base d'une évaluation indépendante de la valeur des actifs individuels, et l'investisseur est toujours à l'affût des fluctuations de prix à court terme. Cela implique une analyse fondamentale et/ou technique approfondie, et les facteurs micro et macroéconomiques qui influencent l'investissement sont suivis de près. À l'extrémité du spectre, vous trouverez des fonds spéculatifs qui se lancent dans des investissements agressifs impliquant des niveaux de levier élevés et qui se concentrent sur les rendements absolus plutôt que de suivre les performances de référence. Nous allons également comprendre l'investissement passif à l'aide d'un exemple.
